Informations Générales
Le trading via IBKR n'est officiellement interdit à personne; cependant, toutes les restrictions sont imposées par le courtier lui-même sur la base de critères connus d'eux seuls.
Qui ne peut Pas Ouvrir de Compte:
Le courtier ne travaille pas avec plusieurs territoires sous sanctions américaines, notamment la Crimée, Donetsk, la Biélorussie, Cuba, le Myanmar et quelques autres. Voici le liste complète.
Documents Requis
Ouvrez le formulaire de soumission de candidature sur IB - IBKR.COM - dans ce cas, essayez de remplacer le domaine par .co.uk ou .com.hk ou utilisez un VPN.
Il est préférable de remplir la demande en anglais car l'utilisation d'autres langues peut provoquer des problèmes ou des erreurs. Si vous avez du mal à comprendre un texte spécifique sur la page, vous pouvez utiliser la fonction "Traduire la page" de Chrome, puis revenir à l'anglais. Le processus de candidature est assez simple: entrez simplement votre adresse e—mail, choisissez un surnom et confirmez votre adresse e-mail.
Il est préférable d'utiliser un e-mail d'un fournisseur bien connu comme Gmail ou Yahoo, car les e-mails d'Interactive Brokers peuvent ne pas être livrés aux adresses de service locales
Après avoir cliqué sur le bouton "Créer un compte", vous recevrez un e—mail de confirmation-gardez simplement à l'esprit qu'il pourrait se retrouver dans votre dossier spam.
Vous serez redirigé vers une page où vous pourrez choisir votre type de compte. Optez pour la première option-Individuelle.
Après avoir sélectionné votre type de compte de courtage, vous verrez une fenêtre vous permettant de choisir la langue pour remplir la demande. Vous pouvez le remplir dans la langue locale ou en anglais. Dans cet exemple, nous le remplirons en anglais. Le choix de la langue dépend principalement du passeport que vous utiliserez pour la demande. Si vous utilisez votre passeport national, il peut être préférable de remplir la demande dans la langue correspondante.
Informations de Contact:
Nom complet : Entrez votre nom complet exactement tel qu'il apparaît sur votre pièce d'identité. Vous devrez télécharger une numérisation de ce document à la fin du processus de candidature. Si votre nom est dans une autre langue, il est préférable de fournir également les caractères latins pour accélérer le traitement.
Adresse postale: Entrez l'adresse où vous habitez actuellement. Occasionnellement, IB peut envoyer des documents concernant vos achats de stock par courrier ordinaire, bien que ceux-ci ne soient généralement pas nécessaires.
Si votre adresse résidentielle est différente de votre adresse enregistrée, cochez la case et remplissez les détails.
Numéro de téléphone : Indiquez un vrai numéro de téléphone où vous recevrez des messages d'IB.
Informations personnelles: Assurez-vous d'entrer votre numéro d'identification fiscale local (TIN). Cela s'appelle différentes choses dans différents pays, mais le formulaire accepte tous les types.
Informations sur l'emploi: Il est essentiel de fournir des détails précis ici, car IB peut demander des documents pour vérifier votre statut d'emploi. Si vous indiquez que vous êtes employé, IB peut vous demander une lettre de votre employeur.
Pour le champ “Êtes-vous, ou l'un des membres de votre famille immédiate, employé ou inscrit auprès d'un courtier, d'un conseiller en placement ou de toute autre société de services financiers?”
Il est généralement préférable de sélectionner “Non” ici. Cependant, si vous travaillez dans le secteur financier, comme dans une banque européenne offrant des services de courtage, vous êtes légalement tenu d'informer votre employeur de l'ouverture d'un compte de courtage. Dans ce cas, sélectionnez "Oui" et renseignez les coordonnées de votre employeur.
Sources de revenus: Dans cette section, vous devrez spécifier vos sources de revenus. N'oubliez pas qu'IB peut demander des documents pour vérifier les sources de revenus que vous déclarez.
Il est recommandé de ne pas lister les revenus du marché boursier ou les dividendes. Si vous le faites, IB peut exiger qu'un ensemble de documents soit rempli conformément à la réglementation américaine, ce qui peut être assez complexe à remplir. Il vaut mieux éviter de le mentionner, surtout si votre revenu de marché est relativement faible.
La dernière section de cette partie de l'application est Devise de base — la devise principale dans laquelle vous déposerez et retirerez des fonds. Cela peut être modifié ultérieurement dans les paramètres de votre compte. Si vous n'avez pas de préférences spécifiques ou si vous ne prévoyez pas de négocier exclusivement sur un marché particulier avec sa devise, il est préférable de sélectionner le dollar américain. Cependant, si vous résidez en Europe, il peut être préférable de choisir l'euro.
Questions de sécurité pour la récupération de compte: Cette section est simple et doit être remplie conformément aux instructions fournies.
Ensuite, votre numéro de téléphone mobile sera vérifié par SMS et vous passerez à la section suivante de l'application pour créer votre compte. Parfois, le SMS n'arrive pas immédiatement, mais cela n'interrompra pas votre progression avec l'application. Une notification en haut de la page vous rappellera de vérifier votre numéro de téléphone.
Account Type
Le premier menu de cette page est crucial car il détermine le type de trading que vous effectuerez—que ce soit sur marge ou uniquement avec vos fonds investis. Par défaut, le type de compte est défini sur trading sur marge, alors assurez-vous de changer le type de compte en Espèces.
Espèces : Cette option vous permet de trader uniquement avec l'argent que vous avez déposé. Les investisseurs doivent être âgés d'au moins 18 ans. Il n'y a pas d'exigence de solde minimum.
Marge : Cette option vous permet d'emprunter de l'argent auprès du courtier pour trader. Les investisseurs doivent être âgés d'au moins 21 ans. Si le solde du compte est inférieur à 25 000$, il y aura des restrictions sur le nombre de transactions que vous pouvez effectuer par jour.
La deuxième section de cette page demande des informations sur votre revenu annuel et la valeur de vos actifs. Il est recommandé de fournir des chiffres approximatifs sans exagérer, car IB peut demander une vérification, bien que cela ne soit généralement pas fait.
Valeur nette: Cela inclut tout ce que vous possédez qui peut être converti en argent, comme votre maison, votre voiture, votre terrain et de l'argent sur votre compte bancaire.
Valeur nette liquide : Il s'agit d'actifs qui peuvent être rapidement vendus et transformés en espèces. Une maison ne compterait pas comme un actif liquide, mais les actions en bourse le feraient.
La section suivante concerne vos objectifs de placement. Il est important que ces objectifs correspondent au type de compte que vous avez sélectionné:
Si vous avez choisi l'argent liquide, les objectifs appropriés seraient "Croissance" et "Préservation du capital et des revenus".
Si vous avez sélectionné la marge, des objectifs tels que "Spéculation" ou "Bénéfices de trading actifs" seraient plus appropriés.
Vient ensuite la section sur votre expérience de trading. Il est préférable d'être honnête ici pour éviter que la plate-forme ne pousse agressivement les options de trading sur marge. Pour une expérience de trading sur marge, indiquez que vous n'en avez aucune.
Pour éviter les restrictions sur vos capacités de trading, vous pouvez définir:
Expérience de trading avec des actions – il est préférable d'entrer une expérience minimale pour accéder à tous les marchés et sélectionner tous les pays de la liste, vous n'aurez donc pas besoin de demander l'accès aux marchés plus tard si vous souhaitez acheter quelque chose. Par conséquent, cette section pourrait ressembler à ceci:
Ensuite, il vous sera demandé si vous souhaitez négocier des options et sur le marché Forex. Il est préférable de ne pas choisir ces options et de s'en tenir à l'investissement en actions pour le moment. Plus tard, si vous comprenez clairement comment négocier sur ces marchés, vous pouvez les activer dans les paramètres de votre compte. Lorsque vous sélectionnez l'accès aux actions, vous aurez également automatiquement accès aux ETF basés sur des actions, et il en va de même pour les obligations. Assurez-vous de sélectionner les pays dont vous souhaitez acheter les actifs.
Informations réglementaires - Dans cette section, il vous sera demandé si vous ou vos proches possédez des actifs. Il est préférable de laisser tous les commutateurs réglés sur "Non."
Section supplémentaire: Ici, ils vous offriront la possibilité de vous inscrire à un service distinct qui permet à d'autres d'emprunter vos actions à crédit. Il vaut mieux ne pas faire ça.
Étape Suivante: Confirmez Votre Résidence Fiscale (Formulaire W-8BEN). Ici, vous confirmerez vos informations pour garantir des taux d'imposition plus bas. Cela s'appliquera si les États-Unis et votre pays de résidence fiscale ont une convention fiscale pour éviter la double imposition. Vous pouvez vérifier si votre pays a un tel traité sur la Site Web de l'administration fiscale américaine
Tous les champs seront remplis automatiquement en fonction de vos données précédemment saisies. Il vous suffit d'indiquer dans quel pays, outre les États-Unis, vous devez payer des impôts.
Dans la section "Réclamation des avantages de la Convention fiscale", cochez la case "Je certifie que je suis un résident du pays indiqué ci-dessous au sens de la convention fiscale entre ce pays et les États-Unis" et sélectionnez le pays approprié.
Section de téléchargement de documents: Joignez une photo de votre passeport et une preuve d'adresse. Cette étape est obligatoire; sans elle, votre demande ne sera pas soumise pour examen.
Cet élément est obligatoire, sans lui, le questionnaire ne sera pas vérifié.
Vous serez également invité à approvisionner votre compte sans attendre l'approbation. Les transferts futurs peuvent être effectués en utilisant le même modèle.
Après cela, votre demande devrait passer par le processus d'examen, qui prend généralement 2-3 jours. Vous recevrez une notification par e-mail une fois celle-ci terminée. IB peut continuer à envoyer diverses offres avant approbation, telles que le financement de votre compte, que vous pouvez ignorer.
Un virement de 50 à 100 euros à ce stade pourrait accélérer le processus d'examen et vous donner un peu de pratique pour effectuer des virements. Les transferts futurs peuvent être effectués en utilisant le même modèle.
Si votre compte n'est pas approuvé, vous recevrez un message de rejet sans raison spécifiée. Les demandes d'assistance ou les appels au centre d'appels n'aideront pas. Vous pouvez simplement remplir à nouveau la demande et la soumettre à nouveau pour examen, en réfléchissant à ce qu'il faut changer pour améliorer vos chances d'approbation.
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