Informações Gerais
A negociação através do IBKR não é oficialmente proibida para ninguém; no entanto, quaisquer restrições são impostas pelo próprio corretor com base em critérios conhecidos apenas por eles.
Quem não pode abrir uma conta:
O corretor não trabalha com vários territórios sob sanções dos EUA, incluindo Crimeia, Donetsk, Bielorrússia, Cuba, Mianmar e alguns outros. Aqui está o lista completa.
Documentos Necessários
Abrir o formulário de apresentação de candidaturas no IB - IBKR.COM - neste caso, tente substituir o domínio por .co.uk ou .com.hk ou use uma VPN.
É melhor preencher o formulário em inglês, pois o uso de outros idiomas pode causar falhas ou erros. Se você tiver problemas para entender o texto específico na página, poderá usar o recurso 'traduzir página' do Chrome e, em seguida, voltar para o inglês. O processo de candidatura é bastante simples - basta introduzir o seu e-mail, escolher um apelido e confirmar o seu endereço de E-mail.
É melhor usar um e-mail de um provedor conhecido como Gmail ou Yahoo, pois os e-mails da Interactive Brokers podem não ser entregues em endereços de serviços locais
Depois de clicar no botão "Criar Conta", você receberá um e—mail de confirmação-lembre-se de que ele pode acabar na sua pasta de spam.
Você será direcionado para uma página onde poderá escolher o tipo de conta. Vá com a primeira opção — Individual.
Depois de selecionar o tipo de conta de corretagem, você verá uma janela para escolher o idioma para preencher o requerimento. Você pode preenchê-lo no idioma local ou em inglês. Neste exemplo, vamos preenchê-lo em inglês. A escolha do idioma depende principalmente de qual passaporte você usará para o aplicativo. Se estiver a utilizar o seu passaporte nacional, poderá ser melhor preencher o requerimento na língua correspondente.
Informações De Contacto:
Nome Completo: introduza o seu nome completo exactamente como aparece no seu documento de identificação. Você precisará fazer o upload de uma digitalização deste documento no final do processo de inscrição. Se o seu nome estiver em outro idioma, é melhor fornecer os caracteres latinos também para acelerar o processamento.
endereço postal: introduza o endereço onde reside actualmente. Ocasionalmente, o IB pode enviar documentos sobre as suas compras de stock por correio normal, embora estes não sejam geralmente necessários.
Se o seu endereço residencial for diferente do seu endereço registado, marque a caixa e preencha os dados.
Número de telefone: forneça um número de telefone real onde você receberá mensagens do IB.
informações pessoais: certifique-se de introduzir o seu número de identificação fiscal local (TIN). Chama-se coisas diferentes em países diferentes, mas o formulário aceita todos os tipos.
informações de emprego: é crucial fornecer detalhes precisos aqui, porque o IB pode solicitar documentos para verificar sua situação de emprego. Se indicar que está empregado, o IB pode solicitar uma carta ao seu empregador.
Para o campo" você ou algum de seus familiares imediatos é empregado ou registrado em uma corretora, consultor de investimentos ou qualquer outra empresa de serviços financeiros?”
Geralmente, é melhor selecionar "não" aqui. No entanto, se trabalha no sector financeiro, como num banco europeu que oferece serviços de corretagem, é legalmente obrigado a notificar o seu empregador sobre a abertura de uma conta de corretagem. Neste caso, selecione "Sim" e preencha os dados do seu empregador.
Fontes de renda: nesta seção, você precisará especificar suas fontes de renda. Tenha em mente que o IB pode solicitar documentação para verificar as fontes de renda que você declara.
Recomenda-se não listar os rendimentos do mercado de ações ou dividendos. Se o fizer, o IB pode exigir que um conjunto de documentos seja preenchido de acordo com os regulamentos dos EUA, o que pode ser bastante complexo de completar. É melhor evitar mencionar isso, especialmente se sua renda de mercado for relativamente pequena.
A última seção desta parte do aplicativo é moeda Base — a moeda principal na qual você depositará e retirará fundos. Isso pode ser alterado posteriormente nas configurações da sua conta. Se você não tem preferências específicas ou não planeja negociar exclusivamente em um determinado mercado com sua moeda, é melhor selecionar o Dólar americano. No entanto, se residir na Europa, talvez seja melhor escolher o Euro.
questões de Segurança Para Recuperação de Conta: esta secção é simples e deve ser preenchida de acordo com as instruções fornecidas.
Em seguida, o seu número de telemóvel será verificada via SMS, e você vai avançar para a próxima seção do aplicativo para criar sua conta. Às vezes, o SMS não chega imediatamente, mas isso não interromperá seu progresso com o aplicativo. Uma notificação no topo da página irá lembrá-lo de verificar o seu número de telefone.
Account Type
O primeiro menu desta página é crucial porque determina o tipo de negociação que você estará fazendo—seja na margem ou apenas com seus fundos investidos. Por padrão, o tipo de conta é definido como negociação de margem, portanto, certifique-se de alterar o tipo de conta para dinheiro.
Cash : Esta opção permite-lhe negociar apenas com o dinheiro que depositou. Os investidores devem ter pelo menos 18 anos de idade. Não existe um requisito de saldo mínimo.
margem : Esta opção permite-lhe pedir dinheiro emprestado ao corretor para negociar. Os investidores devem ter pelo menos 21 anos. Se o saldo da conta estiver abaixo de US $ 25.000, haverá restrições quanto ao número de negociações que você pode fazer por dia.
A segunda secção desta página pede informações sobre o seu rendimento anual e o valor dos seus activos. Recomenda-se fornecer valores aproximados sem exagerar, pois o IB pode solicitar verificação, embora isso não seja normalmente feito.
patrimônio líquido : isso inclui tudo o que você possui que pode ser convertido em dinheiro, como sua casa, carro, terreno e dinheiro em sua conta bancária.
patrimônio líquido : refere-se a ativos que podem ser rapidamente vendidos e transformados em dinheiro. Uma casa não contaria como um ativo líquido, mas as ações no mercado de ações contariam.
A próxima secção diz respeito aos seus objectivos de investimento. É importante que esses objetivos estejam alinhados com o tipo de conta que você selecionou:
Se escolhermos dinheiro, os objectivos apropriados seriam "crescimento" e "preservação do Capital e rendimento".
Se você selecionou margem, objetivos como "especulação" ou "lucros comerciais ativos" seriam mais adequados.
Em seguida é a seção sobre sua experiência de negociação. É melhor ser sincero aqui para evitar que a plataforma empurre agressivamente as opções de negociação de margem. Para a experiência de negociação de margem, indique que não tem nenhuma.
Para evitar restrições às suas capacidades de negociação, pode definir:
Experiência de negociação com ações-é melhor inserir experiência mínima para obter acesso a todos os mercados e selecionar todos os países da lista, para que você não precise solicitar acesso aos mercados mais tarde se quiser comprar algo. Como resultado, esta seção pode ser assim:
Em seguida, você será perguntado se deseja negociar opções e no mercado Forex. É melhor não escolher essas opções e manter o investimento em ações por enquanto. Mais tarde, se obtiver uma compreensão clara de como negociar nestes mercados, poderá ativá-los nas definições da sua conta. Ao selecionar o acesso a ações, você também terá acesso automaticamente a ETFs com base em ações, e o mesmo se aplica aos títulos. Certifique-se de selecionar os países cujos ativos deseja comprar.
Informação regulatória - nesta secção, ser-lhe-á perguntado se você ou os seus familiares possuem quaisquer bens. É melhor deixar todos os interruptores definidos como ' não.'
Seção complementar: aqui, eles oferecerão a você a opção de se registrar em um serviço separado que permite que outras pessoas peçam suas ações a crédito. É melhor não fazer isso.
Próximo Passo: Confirme a sua residência fiscal (Formulário W-8BEN). Aqui, você confirmará suas informações para garantir taxas de imposto mais baixas. Isso se aplicará se os EUA e seu país de residência fiscal tiverem um tratado tributário para evitar a dupla tributação. Pode verificar se o seu país tem um tratado desse tipo sobre o Site da autoridade fiscal dos EUA
Todos os campos serão preenchidos automaticamente com base nos dados introduzidos anteriormente. Você só precisa indicar em qual país, além dos EUA, você é obrigado a pagar impostos.
Na seção "reivindicação de benefícios do tratado tributário", marque a caixa "certifico que sou residente do país listado abaixo na acepção do Tratado de imposto de renda entre esse país e os Estados Unidos" e selecione o país apropriado.
secção de carregamento de documentos : anexe uma fotografia do seu passaporte e um comprovativo de endereço. Esta etapa é obrigatória; sem ela, sua inscrição não será submetida para revisão.
Este item é obrigatório, sem ele, o questionário não será verificado.
Você também será solicitado a financiar sua conta sem esperar pela aprovação. As transferências futuras podem ser efectuadas utilizando o mesmo modelo.
Depois disso, sua inscrição deve passar pelo processo de revisão, que geralmente leva de 2 a 3 dias. Você receberá uma notificação por e-mail assim que ela for concluída. O IB pode continuar a enviar várias ofertas antes da aprovação, como o financiamento da sua conta, que pode ignorar.
Uma transferência de 50-100 euros nesta fase pode acelerar o processo de revisão e dar-lhe alguma prática na realização de transferências. As transferências futuras podem ser efectuadas utilizando o mesmo modelo.
Se sua conta não for aprovada, você receberá uma mensagem de rejeição sem um motivo especificado. Consultas de suporte ou chamadas para o call center não ajudarão. Você pode simplesmente preencher o requerimento novamente e reenviá-lo para revisão, pensando no que mudar para melhorar suas chances de aprovação.
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