Allgemeine Informationen
Der Handel über IBKR ist offiziell für niemanden verboten; etwaige Beschränkungen werden jedoch vom Broker selbst auf der Grundlage von Kriterien, die nur ihnen bekannt sind, auferlegt.
Wer kein Konto eröffnen kann:
Der Broker arbeitet nicht mit mehreren Gebieten, die unter US-Sanktionen stehen, darunter Krim, Donezk, Belarus, Kuba, Myanmar und einige andere. Hier ist die vollständige Liste.
Erforderliche Dokumente
Öffnen Sie das Antragsformular auf IB - IBKR.COM in diesem Fall versuchen Sie, die Domain mit .co.uk oder .com.hk zu ersetzen oder ein VPN zu verwenden.
Es ist am besten, den Antrag auf Englisch auszufüllen, da die Verwendung anderer Sprachen zu Störungen oder Fehlern führen kann. Wenn Sie Schwierigkeiten haben, bestimmte Texte auf der Seite zu verstehen, können Sie die Funktion „Seite übersetzen“ von Chrome verwenden und dann wieder auf Englisch wechseln. Der Bewerbungsprozess ist ziemlich einfach – geben Sie einfach Ihre E-Mail-Adresse ein, wählen Sie einen Spitznamen und bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse.
Es ist besser, eine E-Mail von einem bekannten Anbieter wie Gmail oder Yahoo zu verwenden, da E-Mails von Interactive Brokers möglicherweise nicht an lokale Dienstadressen zugestellt werden.
Nachdem Sie auf die Schaltfläche "Konto erstellen" geklickt haben, erhalten Sie eine Bestätigungs-E-Mail – beachten Sie jedoch, dass diese möglicherweise in Ihrem Spam-Ordner landet.
Sie werden zu einer Seite weitergeleitet, auf der Sie Ihren Kontotyp auswählen können. Wählen Sie die erste Option — Einzelkonto.
Nachdem Sie Ihren Brokerage-Kontotyp ausgewählt haben, sehen Sie ein Fenster, in dem Sie die Sprache für das Ausfüllen des Antrags auswählen können. Sie können es entweder in der Landessprache oder auf Englisch ausfüllen. In diesem Beispiel füllen wir es auf Englisch aus. Die Sprachauswahl hängt hauptsächlich davon ab, welchen Pass Sie für den Antrag verwenden werden. Wenn Sie Ihren Inlandspass verwenden, ist es möglicherweise besser, den Antrag in der entsprechenden Sprache auszufüllen.
Kontaktinformationen:
Vollständiger Name: Geben Sie Ihren vollständigen Namen genau so ein, wie er in Ihrem Ausweis erscheint. Am Ende des Antragsprozesses müssen Sie einen Scan dieses Dokuments hochladen. Wenn Ihr Name in einer anderen Sprache geschrieben ist, ist es am besten, auch die lateinischen Buchstaben anzugeben, um die Bearbeitung zu beschleunigen.
Postanschrift: Geben Sie die Adresse ein, an der Sie derzeit leben. Gelegentlich kann IB Dokumente über Ihre Aktienkäufe per Post versenden, obwohl diese im Allgemeinen nicht erforderlich sind.
Wenn Ihre Wohnadresse von Ihrer eingetragenen Adresse abweicht, aktivieren Sie das Kontrollkästchen und füllen Sie die Angaben aus.
Telefonnummer: Geben Sie eine echte Telefonnummer an, unter der Sie Nachrichten von IB erhalten.
Persönliche Daten: Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre lokale Steueridentifikationsnummer (TIN) eingeben. Diese wird in verschiedenen Ländern unterschiedlich bezeichnet, das Formular akzeptiert jedoch alle Arten.
Beschäftigungsinformationen: Es ist wichtig, hier genaue Angaben zu machen, da IB möglicherweise Dokumente zur Überprüfung Ihres Beschäftigungsstatus anfordert. Wenn Sie angeben, dass Sie beschäftigt sind, könnte IB ein Schreiben Ihres Arbeitgebers verlangen.
Für das Feld „Sind Sie oder ein unmittelbares Familienmitglied bei einem Broker-Dealer, Anlageberater oder einem anderen Finanzdienstleistungsunternehmen angestellt oder registriert?“
Es ist im Allgemeinen besser, hier „Nein“ auszuwählen. Wenn Sie jedoch im Finanzsektor arbeiten, beispielsweise bei einer europäischen Bank, die Brokerage-Dienstleistungen anbietet, sind Sie gesetzlich verpflichtet, Ihren Arbeitgeber über die Eröffnung eines Brokerage-Kontos zu informieren. In diesem Fall wählen Sie „Ja“ und füllen die Angaben zu Ihrem Arbeitgeber aus.
Einkommensquellen: In diesem Abschnitt müssen Sie Ihre Einkommensquellen angeben. Beachten Sie, dass IB möglicherweise Dokumente anfordert, um die von Ihnen angegebenen Einkommensquellen zu überprüfen.
Es wird empfohlen, Einkommen aus dem Aktienmarkt oder Dividenden nicht aufzulisten. Wenn Sie dies tun, könnte IB verlangen, dass eine Reihe von Dokumenten gemäß den US-Vorschriften ausgefüllt wird, was ziemlich komplex sein kann. Es ist besser, dies zu vermeiden, insbesondere wenn Ihr Markteinkommen relativ gering ist.
Der letzte Abschnitt dieses Teils des Antrags ist die Basiswährung — die Hauptwährung, in der Sie Einzahlungen und Abhebungen vornehmen. Dies kann später in Ihren Kontoeinstellungen geändert werden. Wenn Sie keine spezifischen Vorlieben haben oder nicht ausschließlich in einem bestimmten Markt mit seiner Währung handeln möchten, ist es am besten, den US-Dollar auszuwählen. Wenn Sie jedoch in Europa leben, könnte es besser sein, den Euro zu wählen.
Sicherheitsfragen für die Kontowiederherstellung: Dieser Abschnitt ist einfach und sollte gemäß den bereitgestellten Anweisungen ausgefüllt werden.
Als Nächstes wird Ihre Handynummer per SMS verifiziert, und Sie fahren mit dem nächsten Abschnitt des Antrags zur Erstellung Ihres Kontos fort. Manchmal kommt die SMS nicht sofort an, aber dies wird den Fortschritt Ihres Antrags nicht unterbrechen. Eine Benachrichtigung oben auf der Seite wird Sie daran erinnern, Ihre Telefonnummer zu verifizieren.
Account Type
Das erste Menü auf dieser Seite ist entscheidend, da es bestimmt, welche Art von Handel Sie betreiben werden – ob auf Margin oder nur mit Ihren investierten Mitteln. Standardmäßig ist der Kontotyp auf Margin-Trading eingestellt, stellen Sie daher sicher, den Kontotyp auf Barzahlung zu ändern.
Bargeld: Diese Option ermöglicht es Ihnen, nur mit dem Geld zu handeln, das Sie eingezahlt haben. Anleger müssen mindestens 18 Jahre alt sein. Es gibt keine Mindestguthabenanforderung.
Margin: Diese Option ermöglicht es Ihnen, Geld vom Broker zu leihen, um zu handeln. Anleger müssen mindestens 21 Jahre alt sein. Wenn das Kontoguthaben unter 25.000 $ liegt, gibt es Einschränkungen bei der Anzahl der Trades, die Sie pro Tag tätigen können.
Der zweite Abschnitt auf dieser Seite fragt nach Informationen über Ihr Jahreseinkommen und den Wert Ihrer Vermögenswerte. Es wird empfohlen, ungefähre Zahlen ohne Übertreibung anzugeben, da IB möglicherweise eine Überprüfung anfordert, obwohl dies normalerweise nicht der Fall ist.
Nettovermögen: Dies umfasst alles, was Sie besitzen und in Geld umgewandelt werden kann, wie Ihr Haus, Auto, Land und Bargeld auf Ihrem Bankkonto.
Liquides Nettovermögen: Dies bezieht sich auf Vermögenswerte, die schnell verkauft und in Bargeld umgewandelt werden können. Ein Haus würde nicht als liquide Anlage gelten, aber Aktien auf dem Aktienmarkt schon.
Der nächste Abschnitt betrifft Ihre Anlageziele. Es ist wichtig, dass diese Ziele mit dem von Ihnen gewählten Kontotyp übereinstimmen:
Wenn Sie Bargeld gewählt haben, wären geeignete Ziele „Wachstum“ und „Kapitalerhalt und Einkommen“.
Wenn Sie Margin gewählt haben, wären Ziele wie „Spekulation“ oder „Aktiver Handelsgewinn“ geeigneter.
Als Nächstes folgt der Abschnitt über Ihre Handelserfahrung. Es ist am besten, hier ehrlich zu sein, um zu vermeiden, dass die Plattform aggressiv Margin-Trading-Optionen bewirbt. Für die Margin-Handelserfahrung geben Sie an, dass Sie keine haben.
Um Einschränkungen Ihrer Handelsmöglichkeiten zu vermeiden, können Sie einstellen:
Handelserfahrung mit Aktien – es ist besser, minimale Erfahrung anzugeben, um Zugang zu allen Märkten zu erhalten und alle Länder in der Liste auszuwählen, damit Sie nicht später den Zugang zu Märkten anfordern müssen, wenn Sie etwas kaufen möchten. Infolgedessen könnte dieser Abschnitt wie folgt aussehen:
Als Nächstes werden Sie gefragt, ob Sie Optionen und auf dem Forex-Markt handeln möchten. Es ist am besten, diese Optionen nicht zu wählen und sich vorerst auf Aktieninvestitionen zu konzentrieren. Später, wenn Sie ein klares Verständnis dafür haben, wie man auf diesen Märkten handelt, können Sie sie in Ihren Kontoeinstellungen aktivieren. Wenn Sie den Zugang zu Aktien wählen, erhalten Sie automatisch auch Zugang zu aktienbasierten ETFs, und dasselbe gilt für Anleihen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Länder auswählen, deren Vermögenswerte Sie kaufen möchten.
Regulatorische Informationen - In diesem Abschnitt werden Sie gefragt, ob Sie oder Ihre Verwandten irgendwelche Vermögenswerte besitzen. Es ist am besten, alle Schalter auf „Nein“ zu lassen.
Zusatzabschnitt: Hier wird Ihnen die Option angeboten, sich in einem separaten Service zu registrieren, der es anderen ermöglicht, Ihre Aktien auf Kredit zu leihen. Es ist besser, dies nicht zu tun.
US-Steuerbehörde überprüfen, ob Ihr Land ein solches Abkommen hat.
Alle Felder werden basierend auf den zuvor eingegebenen Daten automatisch ausgefüllt. Sie müssen nur angeben, in welchem Land Sie neben den USA steuerpflichtig sind.
Im Abschnitt „Inanspruchnahme von Steuervergünstigungen gemäß Doppelbesteuerungsabkommen“ aktivieren Sie das Kästchen „Ich bestätige, dass ich ein Einwohner des unten aufgeführten Landes bin im Sinne des Einkommenssteuerabkommens zwischen diesem Land und den Vereinigten Staaten“ und wählen das entsprechende Land aus.
Dokumenten-Upload: Laden Sie ein Foto Ihres Reisepasses und einen Adressnachweis hoch. Dieser Schritt ist obligatorisch; ohne ihn wird Ihr Antrag nicht zur Prüfung eingereicht.
Dieser Punkt ist zwingend erforderlich, ohne ihn wird der Fragebogen nicht geprüft.
Sie werden auch aufgefordert, Ihr Konto zu finanzieren, ohne auf die Genehmigung zu warten. Zukünftige Überweisungen können mit derselben Vorlage durchgeführt werden.
Nach diesem Schritt sollte Ihr Antrag den Prüfungsprozess durchlaufen, der in der Regel 2-3 Tage dauert. Sie erhalten eine E-Mail-Benachrichtigung, sobald er abgeschlossen ist. IB kann weiterhin verschiedene Angebote vor der Genehmigung senden, wie z.B. die Finanzierung Ihres Kontos, die Sie überspringen können.
Eine Überweisung von 50-100 Euro in diesem Stadium könnte den Prüfungsprozess beschleunigen und Ihnen etwas Übung im Tätigen von Überweisungen verschaffen. Zukünftige Überweisungen können mit derselben Vorlage durchgeführt werden.
Falls Ihr Konto nicht genehmigt wird, erhalten Sie eine Ablehnungsnachricht ohne spezifischen Grund. Anfragen beim Support oder Anrufe beim Callcenter werden nicht helfen. Sie können einfach den Antrag erneut ausfüllen und zur Überprüfung einreichen und überlegen, was Sie ändern können, um Ihre Genehmigungschancen zu verbessern.
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