Información general
Operar a través de IBKR no está oficialmente prohibido para nadie; sin embargo, cualquier restricción es impuesta por el propio corredor basado en criterios que solo ellos conocen.
Quién no puede abrir una cuenta:
El corredor no trabaja con varios territorios bajo sanciones de EE.UU., incluyendo Crimea, Donetsk, Bielorrusia, Cuba, Myanmar y algunos otros. Aquí está la lista completa.
Documentos requeridos
Abre el formulario de envío de la solicitud en IB - IBKR.COM - en este caso, intenta reemplazar el dominio con .co.uk o .com.hk o usa una VPN.
Es mejor completar la solicitud en inglés ya que usar otros idiomas podría causar fallos o errores. Si tienes problemas para entender algún texto en la página, puedes usar la función 'Traducir página' de Chrome, y luego volver al inglés. El proceso de solicitud es bastante directo: solo ingresa tu correo electrónico, elige un apodo y confirma tu dirección de correo electrónico.
Es mejor usar un correo electrónico de un proveedor conocido como Gmail o Yahoo ya que los correos de Interactive Brokers podrían no ser entregados a direcciones locales.
Después de hacer clic en el botón "Crear cuenta", recibirás un correo electrónico de confirmación; solo ten en cuenta que podría terminar en tu carpeta de spam.
Se te llevará a una página donde podrás elegir tu tipo de cuenta. Elige la primera opción — Individual.
Después de seleccionar tu tipo de cuenta de corretaje, verás una ventana para elegir el idioma para completar la solicitud. Puedes completarla en el idioma local o en inglés. En este ejemplo, la completaremos en inglés. La elección del idioma depende principalmente de qué pasaporte utilizarás para la solicitud. Si estás usando tu pasaporte nacional, podría ser mejor completar la solicitud en el idioma correspondiente.
Información de contacto:
Nombre completo: Ingresa tu nombre completo exactamente como aparece en tu identificación. Deberás cargar un escaneo de este documento al final del proceso de solicitud. Si tu nombre está en un idioma diferente, es mejor proporcionar también los caracteres latinos para acelerar el procesamiento.
Dirección postal: Ingresa la dirección donde vives actualmente. Ocasionalmente, IB puede enviar documentos sobre tus compras de acciones por correo regular, aunque generalmente no se necesitan.
Si tu dirección residencial es diferente de tu dirección registrada, marca la casilla y completa los detalles.
Número de teléfono: Proporciona un número de teléfono real donde recibirás mensajes de IB.
Información personal: Asegúrate de ingresar tu Número de Identificación Fiscal (TIN) local. Se llama de diferentes maneras en diferentes países, pero el formulario acepta todos los tipos.
Información de empleo: Es crucial proporcionar detalles precisos aquí porque IB podría solicitar documentos para verificar tu estado de empleo. Si indicas que estás empleado, IB podría solicitar una carta de tu empleador.
Para el campo “¿Está usted o alguno de sus familiares inmediatos empleado por o registrado con un corredor-dealr, asesor de inversiones o cualquier otra empresa de servicios financieros?”
Generalmente es mejor seleccionar “No” aquí. Sin embargo, si trabajas en el sector financiero, como en un banco europeo que ofrece servicios de corretaje, estás legalmente obligado a notificar a tu empleador sobre la apertura de una cuenta de corretaje. En este caso, selecciona “Sí” y completa los detalles de tu empleador.
Fuentes de ingresos: En esta sección, deberás especificar tus fuentes de ingresos. Ten en cuenta que IB puede solicitar documentación para verificar las fuentes de ingresos que declares.
Se recomienda no listar ingresos del mercado de valores o dividendos. Si lo haces, IB podría requerir un conjunto de documentos que deben completarse de acuerdo con las regulaciones de EE.UU., lo cual puede ser bastante complejo de completar. Es mejor evitar mencionar esto, especialmente si tus ingresos del mercado son relativamente pequeños.
La última sección de esta parte de la solicitud es Moneda base — la moneda principal en la que depositarás y retirarás fondos. Esto puede cambiarse más tarde en la configuración de tu cuenta. Si no tienes preferencias específicas o no planeas operar exclusivamente en un mercado particular con su moneda, es mejor seleccionar el dólar estadounidense. Sin embargo, si resides en Europa, podría ser mejor elegir el euro.
Preguntas de seguridad para recuperación de cuenta: Esta sección es directa y debe completarse según las instrucciones proporcionadas.
A continuación, se verificará tu número de teléfono móvil a través de SMS, y procederás a la siguiente sección de la solicitud para crear tu cuenta. A veces, el SMS no llega inmediatamente, pero esto no interrumpirá tu progreso con la solicitud. Una notificación en la parte superior de la página te recordará verificar tu número de teléfono.
Account Type
El primer menú en esta página es crucial porque determina el tipo de operaciones que realizarás, ya sea con margen o solo con tus fondos invertidos. Por defecto, el tipo de cuenta está configurado para operaciones con margen, así que asegúrate de cambiar el tipo de cuenta a Efectivo.
Cash: Esta opción te permite operar solo con el dinero que has depositado. Los inversores deben tener al menos 18 años. No hay un requisito mínimo de saldo.
Margin: Esta opción te permite pedir prestado dinero al corredor para operar. Los inversores deben tener al menos 21 años. Si el saldo de la cuenta es inferior a $25,000, habrá restricciones en el número de operaciones que puedes realizar por día.
La segunda sección en esta página solicita información sobre tus ingresos anuales y el valor de tus activos. Se recomienda proporcionar cifras aproximadas sin exagerar, ya que IB puede solicitar verificación, aunque esto no suele hacerse.
Net Worth: Esto incluye todo lo que posees que se puede convertir en dinero, como tu casa, coche, terreno y dinero en tu cuenta bancaria.
Liquid Net Worth: Esto se refiere a los activos que se pueden vender rápidamente y convertir en efectivo. Una casa no contaría como un activo líquido, pero las acciones en el mercado de valores sí.
La siguiente sección se refiere a tus objetivos de inversión. Es importante que estos objetivos se alineen con el tipo de cuenta que has seleccionado:
Si elegiste Cash, los objetivos apropiados serían "Crecimiento" y "Preservación de Capital e Ingresos".
Si seleccionaste Margin, objetivos como "Especulación" o "Ganancias de Trading Activo" serían más adecuados.
A continuación se encuentra la sección sobre tu experiencia en trading. Es mejor ser sincero aquí para evitar que la plataforma te empuje agresivamente hacia opciones de trading con margen. Para la experiencia en trading con margen, indica que no tienes ninguna.
Para evitar restricciones en tus capacidades de trading, puedes configurar:
La experiencia en trading con acciones – es mejor ingresar una experiencia mínima para obtener acceso a todos los mercados y seleccionar todos los países en la lista, de modo que no necesites solicitar acceso a los mercados más adelante si deseas comprar algo. Como resultado, esta sección podría verse así:
A continuación, se te preguntará si deseas operar con opciones y en el mercado Forex. Es mejor no seleccionar estas opciones y ceñirse a la inversión en acciones por ahora. Más adelante, si entiendes claramente cómo operar en estos mercados, puedes habilitarlos en la configuración de tu cuenta. Cuando seleccionas acceso a acciones, también obtendrás automáticamente acceso a ETFs basados en acciones, y lo mismo aplica a los bonos. Asegúrate de seleccionar los países cuyos activos deseas comprar.
Regulatory Information - En esta sección, se te preguntará si tú o tus familiares poseen algún activo. Es mejor dejar todos los interruptores en 'No.'
Supplementary section: Aquí, te ofrecerán la opción de registrarte en un servicio separado que permite a otros pedir prestado tus acciones a crédito. Es mejor no hacer esto.
Próximo paso: Confirma tu residencia fiscal (Formulario W-8BEN). Aquí, confirmarás tu información para asegurar tasas impositivas más bajas. Esto aplicará si los EE.UU. y tu país de residencia fiscal tienen un tratado fiscal para evitar la doble imposición. Puedes verificar si tu país tiene tal tratado en el Sitio web de la autoridad fiscal de EE.UU.
Todos los campos se completarán automáticamente en base a tus datos ingresados previamente. Solo necesitas indicar en qué país, además de EE.UU., debes pagar impuestos.
En la sección "Claim of Tax Treaty Benefits", marca la casilla "Certifico que soy residente del país que se enumera a continuación en el sentido del tratado de impuestos sobre la renta entre ese país y los Estados Unidos" y selecciona el país correspondiente.
Document Upload Section: Adjunta una foto de tu pasaporte y prueba de domicilio.
Este ítem es obligatorio, sin él, el cuestionario no será revisado.
También se te pedirá que financies tu cuenta sin esperar la aprobación. Las transferencias futuras se pueden realizar usando el mismo formato.
Después de esto, tu solicitud debería pasar por el proceso de revisión, que generalmente tarda de 2 a 3 días. Recibirás una notificación por correo electrónico una vez que se complete. IB puede seguir enviando varias ofertas antes de la aprobación, como financiar tu cuenta, que puedes omitir.
Una transferencia de 50-100 euros en esta etapa podría acelerar el proceso de revisión y darte algo de práctica en hacer transferencias. Las transferencias futuras se pueden realizar usando el mismo formato.
Si tu cuenta no es aprobada, recibirás un mensaje de rechazo sin una razón específica. Las consultas de soporte o llamadas al centro de atención no ayudarán. Simplemente puedes llenar la solicitud nuevamente y volver a enviarla para su revisión, pensando en qué cambiar para mejorar tus posibilidades de aprobación.
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